אני חן צרפתי. עוזרת לך לראות את התמונה המלאה, להוציא את הכסף שלך מהערפל הביטוחי, ולבנות עתיד שאת/ה באמת שולט/ת בו,בלי תלות בסוכן, בלי הפתעות, בלי לשלם סתם.
בעולם שבו המידע הפנסיוני והביטוחי סבוך ולא תמיד ברור, אני כאן כדי לעשות סדר. אני מתכננת פנסיונית ופיננסית, מלווה אישית יחידים, משפחות ועסקים,בעבודה צמודה, שקופה ומותאמת בדיוק לחיים שלך.
המטרה שלי היא פשוטה: לוודא שהתיק שלך עובד בשבילך ולא בשביל מישהו אחר. שלא תשלמ/י סתם, שתדע/י לאן הולך כל שקל, ושתסיימ/י כל שיחה איתי עם שקט נפשי ועם תוכנית ברורה לעתיד.
בין אם זה אופטימיזציה לתיק קיים, תכנון משפחתי כולל או ליווי לעסק שלך אני בונה איתך תהליך ברור, פרקטי, שמבוסס על הצרכים והיעדים שלך.
בדיקה מקיפה של קרן הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות איפה את/ה משלמ/ת יותר מדי, איפה החיסכון לא עובד מספיק, ואיך לתקן את זה.
תוכנית פיננסית הוליסטית למשפחה,תקציב, חיסכון, ביטוחים, פנסיה, השקעות, רכישת דירה ולימודי הילדים. רואים את התמונה הגדולה ובונים סדר ושקט.
תכנון פנסיוני ופיננסי לעסק ולבעלי השליטה,אופטימיזציה של עלויות, קרנות השתלמות, ביטוחי מפתח, ותכנון מקדים לאקזיט או להפרשי הון.
ארבעה שלבים,מהשיחה הראשונה ועד הליווי השוטף. תמיד את/ה יודע/ת בדיוק איפה אנחנו עומדים.
30 דקות חינם בזום או טלפון. מבינים מה חשוב לך, איפה את/ה היום, ומה היעד.
אני אוספת את כל המסמכים והפוליסות, מנתחת את התמונה הקיימת ומאתרת פערים.
מציגה לך תוכנית פעולה ברורה, עם המלצות פרקטיות, יעדים מדידים ולוחות זמנים.
עוזרת בביצוע, מתעדכנת איתך תקופתית ומתאימה את התוכנית לחיים שלך.
לא משויכת לאף גוף פנסיוני. ההמלצות שלי מבוססות עלייך בלבד.
תקבל/י תשובות מהר. בלי מוקדי שיחות, בלי המתנות, בלי לחפש אותי.
מסבירה כל דבר בעברית פשוטה. לא תצא/י משיחה איתי בלי להבין למה.
רואה את כל התמונה,לא רק את הפוליסה הבודדת או את החיסכון הספציפי.
זוכרת אותך ואת המשפחה שלך. כל החלטה היא בהקשר של החיים שלך.
תראו את החיסכון בשחור על גבי לבן,בכסף, באחוזים, בזמן שחסכתי לכם.
חן עשתה לי סדר שלא חשבתי שאפשרי. אחרי שנים שהתיק שלי ישב במגירה גיליתי כמה הפסדתי סתם בעמלות. תוך חודשיים היה לי מסלול חדש שעובד בשבילי.
ניסינו כמה יועצים לפני שהגענו לחן. ההבדל בולט מהשיחה הראשונה,אישית, סבלנית ומדויקת. בנינו תוכנית למשפחה לעשור הקרוב ויש לנו לראשונה תחושת שליטה.
כבעל עסק, התכנון הפנסיוני שלי היה ברדאר נמוך. חן עשתה תהליך מסודר לעסק ולמשפחה וגילתה לי הזדמנויות מס שלא הכרתי. שווה כל שקל.
הגעתי אליה אחרי שנפלתי על סוכן שמכר לי דברים שלא הייתי צריך. חן בדקה הכל מאפס ובנתה לי תיק אמיתי, כזה שמתאים לי. ההבדל הוא שמיים וארץ.
העלות נקבעת לפי היקף התהליך והרכב התיק. בסיום שיחת ההיכרות החינמית תקבלו הצעה שקופה, מפורטת ומחיר סופי,בלי הפתעות. אני לא עובדת בעמלות, כך שאין לי שום אינטרס למכור לכם משהו מסוים.
סוכן ביטוח מחויב לחברה שאיתה הוא עובד וההכנסה שלו מבוססת על עמלות. אני מתכננת עצמאית,נטולת אינטרסים, שהמטרה היחידה שלה היא שאתם תרוויחו יותר ותסיכנו פחות. אני לא מוכרת ביטוחים, אני בונה לכם תוכנית.
ביקורת תיק ותוכנית ראשונית,בין שבועיים לחודש. ליווי מלא של משפחה או עסק תהליך של חודשיים-שלושה, ולאחר מכן ליווי שוטף לפי הצורך. הכל בקצב שלכם.
לא בהכרח. הרבה פעמים האופטימיזציה נעשית בתוך הגוף הקיים,שינוי מסלול, התאמת כיסויים או בחירת מוצרים מתוך אותו בית השקעות. רק אם זה באמת לטובתכם נשקול מעבר.
שתי האפשרויות פתוחות. רוב הלקוחות שלי מעדיפים זום,חוסך זמן, גמיש יותר ומאפשר לי לשתף מסך עם המסמכים. פגישות פיזיות אפשריות באזור המרכז.
אין גיל "מאוחר מדי", אבל ככל שמקדימים,הריבית דריבית עובדת לטובתכם. אני מלווה אנשים מגיל 25 ועד 65+. כל גיל זה התחלה טובה.
ספרו לי במשפט מה היעד או הדאגה הגדולה ביותר שלכם, ואני אחזור אליכם עם תאריך לשיחת היכרות חינמית של 30 דקות.
